KOBİ’lere faktoring ile tanışma çağrısı

50 ÜLKEDE HİZMET VERİYOR

Yapı Kredi Faktoring’in 2016 yılındaki ana hedefi müşteri tabanım daha da genişletmek. Bu nedenle müşterilerine çok sayıda ürün ile hizmet sundukları bilgisi veren Yapı Kredi Faktoring Genel Müdürü Coşkun Bulak, sundukları hizmet ve ürünleri şöyle özetliyor:

“Teminatsız ihracat satışları nedeniyle mevcut müşterilerinde büyüyemeyen ihracatçılarla, teminat vermeyen yeni alıcılarla çalışmakta tereddüt edenlere ihracat faktoringi önemli bir çözüm ortağı oluyor. Bu ürünümüzde müşterilerin talepleri doğrultusunda finansman ve faktoring garantisi sağlıyoruz. Bu yıl en yoğun çalıştığımız ülkelerin gelişmiş Avrupa ülkeleri ile ABD olduğunu söyleyebiliriz.

Türkiye’nin ihracatının da yoğun olduğu bu ülkelere müşterilerimizin talepleri doğrultusunda işlem yapmakla birlikte dünya genelinde yaklaşık 50 ülkeye ihracat faktoring hizmeti sunuyoruz.”

Yapı Kredi Faktoring, müşterilerine ayrıca yurtdışı tahsilat hizmeti de sunuyor.

ODAK NOKTASI KOBİ’LER

Deniz Faktoring’in 2016 yılında da odak noktasında KOBİ’ler olacak. DenizBank’m 700’ü aşkın şubesi kanalıyla hizmet sunduklarını hatırlatan Deniz Faktoring Genel ‘Müdürü Alper Tunga Emecan, müşterilerine Avrupa Birliği ülkeleri, Uzakdoğu, ABD, Avustralya, Rusya, belirli Afrika ülkeleri için ‘Garanti’, ‘Tahsilat’ ve ‘Finansman’ hizmetleri sunduklarını söylüyor. Emecan, fak-toringin firmalara sağladığı avantajlar hakkında şu bilgileri veriyor:

“Firmaların, faktoring kullanımını tercih etmeleri için en iyi neden, hızlı kredi karar süreçlerimiz ve daha az dokümantasyon… Bunun yanında çeşitli nedenlerle, bankaların iletişime geçemediği küçük işletmeler de faktoring firmalarını tercih ederek hızla nakit ihtiyaçlarına çözüm sağlıyor, ihracatçı firmalar içinse yeni girecekleri yurtdışı pazarlar için istihbarat sağlayarak doğru müşteri bulmaları için destek veriyoruz. Daha sonrasında açık hesap gerçekleştirdikleri ihracatlarını garanti altına alıp riskleri minimize ediyoruz. Talep edilmesi durumunda, firmaların vadeli ihracatlarına finansman sağlayarak, kendi nakit akışlarını belirleme imkanı sunuyoruz.”

Emecan’ın verdiği bilgiye göre, faktoringi özellikle KOBİ’ler yoğun biçimde tercih ediyor. Özellikle mali piyasalarda likiditenin daraldığı, satışlarda vadelerin uzadığı dönemlerde ise fakto-ringe olan talep önemli ölçüde artıyor.

İHRACAT FAKTORİNGİ DE YAPACAK

2015 sonu itibarıyla yaklaşık 350 milyon TL faktoring alacağı olan ve 850 milyon TL civarı işlem hacmi gerçekleştiren Şeker Faktoring, halen İstanbul’da genel müdürlük dahil olmak üzere İkitelli ve Dudullu, Anadolu’da ise Ankara, Antalya, Bursa, Denizli, Gaziantep, Kayseri, Samsun ve İzmir şubeleri ile hizmet sunuyor.

2016 yılında ise sektöre paralel yüzde 20 büyüme hedeflediklerini söyleyen Şeker Faktoring Genel Müdürü Abdullah Yücel Akbulut, yakın gelecekte cat faktoringi de yapacaklarını belirtiyor.

Türkiye’de firmaların faktoringi özellikle iskonto şeklinde kullanmayı tercih ettiğini söyleyen Akbulut, “Faktoring, diğer finansal enstrümanlara göre çok daha hızlı hareket edebilen bir finansman tekniği. Bu nedenle özellikle KOBl’ler yoğun biçimde tercih ediyor. Yine özellikle bu kesim faktoringin iskonto özelliğini yani vadesinden önce nakde çevirme imkanını sıklıkla kullanıyor. Böylece firmalar faktoring kullanımı esnasında, yani en başından finansman maliyetlerini görüp bu maliyetlere göre hareket ediyor” diyor.

ANADOLU KOBİ’LERİNE ODAKLANDI

Finans Faktoring, 2015 yılında da KOBl’lere odaklı bir politika yürüttü. İş akışlarını, sistem altyapısını daha önce faktoring sektörü ile tanışmamış KOBl’lere yönelik kurgulayan şirket, Anadolu’da saha etkinliğini artırmak için şube ve personel yatırımı yaptı. Bu sayede geçen yıl müşteri sayısını 3 bin 400’e çıkartan Finans Faktoring, son iki yıldaki büyümesini ise yüzde 70’e çıkarmış oldu. 2016 yılsonu itibariyle aktif müşteri sayısını 5 bine çıkartmayı hedeflediklerini söyleyen Finans Faktoring Satış ve Pazarlamadan Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Hakan Erkan, 2016 yılının da zor bir yıl olacağı konusunda işletmeleri uyararak konuşmasını şöyle sürdürüyor:

“Genel ekonomik konjonktür 2016 yılı için çok olumlu sinyaller vermiyor ve bizi büyümenin sınırlı olacağı, ticaretin de zorlaşacağı bir dönem bekliyor. Sektörün 2016 yılında yüzde 10-15 aralığında büyüyeceğini öngörüyoruz. Biz ise asgari yüzde 25 büyüdüğümüz ve KOBİ segmentindeki firmaların portföyümüzdeki payının daha da artacağı bir yıl hedefliyoruz. Şirketimiz faktoring alacaklarını Aralık 2015 itibariyle geçen yılın aynı dönemine göre yaklaşık yüzde 30 artırarak 565 milyon TL’ye çıkardı. Reel sektöre sağlamış olduğumuz destek yani yıllık işlem hacmimiz de 1.7 milyar TL oldu. 2016 yılını 700 milyon TL’lik toplam faktoring alacakları ve 2-2.5 milyar TL’lik işlem hacmi ile kapatmayı hedefliyoruz. 2016 yılı için bir diğer hedefimiz de minimum 100 milyon dolar ihracat faktoringi gerçekleştirmek.”

Uluslararası faktoring zinciri FCI’ya de üye olan Finans Faktoring bu nedenle tüm uluslararası faktoring ürünlerini müşterilerine sunabiliyor. Ayrıca genel müdürlük bünyesinde kurulan yurtdışı faktoring birimi sayesinde başta Avrupa ülkeleri olmak üzere tüm ihracat pazarlarında özellikle KOBİ’lere destek sağlıyor.

Finans Faktoring, ihracatçı ve KOBl’lere uygun finansman imkanı sağlayabilmek için Dünya Bankası ile TSKB arasında imzalanan bir sözleşme ile ‘Yenilikçi Finansmana Erişim Kredisi’ne de aracılık ediyor.

2016 hedefi 135-140 milyar

Faktoring sektörü 2015’in ilk yarısında 59 milyar TL yılın tamamında ise 120 milyar TL işlem hacmi gerçekleştirdi. Bu sayede faktoring sektörünün toplam aktif büyüklüğü 26.78 milyar TL seviyesine ulaştı. Bu rakamlar bir önceki yıla göre yaklaşık ortalama yüzde 14’lük bir büyümeyi işaret ediyor. Sektör yetkilileri, faktoring sektörünün 2016 yılında da benzer bir büyüme rakamına ulaşacağı görüşünde. Buna göre yılsonunda sektörün toplam işlem hacminin 135-140 milyar TL’lik bir hacme ulaşması bekleniyor.

Geçmiş yıllarda olduğu gibi sektörde toplam işlem hacminin ise yaklaşık yüzde 80’ini yurtiçi işlemler oluşturuyor. Sektörün adetsel olarak toplam müşterilerinin yüzde 90’ı KOBİ’lerden oluşuyor.

KOBİ’ler, en çok faturaya bağlı çekli alacaklarının iskonto edilmesi suretiyle finansman ihtiyaçlarını karşılıyor. Başka bir ifadeyle KOBİ’ler çeklerini vadelerinden önce nakde çeviriyor.

Faktoringin avantajları

• Tahsilat ve garanti: Faktoring firması, müşterisinin vadeli alacaklarının tahsilatını takip eder. İhracat faktoringi işlemlerinde ise ihracat bedelinin tahsil edilmeme riskini garanti altına alır. Tahsilat işlemlerinin faktoring şirketlerince yapılması, işletmelerin tahsilat işlemleri için zaman ve eleman ayırması yerine, üretim, yatırım ve pazarlama işlemleri ile uğraşmaları için zaman tasarrufu sağlar.

• Finansman: Satıcı firmalar vadeli alacaklarını faktoring şirketine devrederek alacak tutarının belirli bir yüzdesini vadesinden önce nakit olarak kullanma imkanına kavuşur. Böylece işletmeler üretim, satış ve mal ya da hizmet alımları için herhangi bir dış kaynağa gerek duymadan işletmeye ait alacaklardan finansman sağlamış olur.

• Flekabet: Satıcı firmanın, alacaklarını, vadesini beklemeden nakde çevirmesi, alıcılarına daha çok vadeli satış yapma imkanı veriyor. Bu da satıcının piyasadaki rekabet gücünü artırır.

• İstihbarat: İşletme yöneticileri, faktoring firmalarınca yapılan güvenilir istihbarat sonuçlarına göre yurtiçi ve dışı müşterilerinin mali durumundan en kısa zamanda haberdar olur. Böylece geleceğe dönük önemli kararları daha kolay alır.

Bilanço: Faktoring yapan işletmelerin bilançolarında görülen alacakları ve ticari borçları azalır; buna bağlı olarak yaratacakları işletme sermayesi artar. Bu durumda işletmenin bilançosu daha likit hale gelir, işletmenin kredibilitesi artar.