KOBİ’lere faktoring ile tanışma çağrısı

TÜM DÜNYAYA GARANTİ VERİYOR

Garanti Faktoring, dünyada resmi ambargolu ülkeler dışında kalan tüm ülkelere yapılan ihracata garanti veriyor. Dünyada garantili ihracat faktoringi konusunda hizmet veren FCI (Factors Chain International) ve IFG (International Factors Group) adı altındaki iki organizasyona üye olan Garanti Faktoring aynı zamanda Wells Fargo Trade Capital ile de anlaşma imzaladı. Bu yüzden yaygın hizmet ağma kavuştuklarını söyleyen Garanti Faktoring Genel Müdürü Hulki Kara, “Bu sayede müşterilerimize vadeli alacaklarını tahsil edememe risklerine karşı garanti, operasyonlarını kolaylaştırabilmeleri amacıyla tahsilat, nakit ihtiyaçları içinse vadeden önce finansman imkanı sunuyoruz. Bilanço avantajları ile birlikte değerlendirdiğimizde mal mukabili ihracat yapan şirketler için neredeyse rakipsiz bir ürün olduğunu söylemek yanlış olmaz” diyor.

Kara’nm verdiği bilgiye göre, faktoring sektörü 2015 yılım 120 milyar TL işlem hacmi, 26,7 milyar TL aktif büyüklükle tamamladı. Garanti Faktoring’in ise yılı 2.98 milyar TL aktif büyüklükle tamamladığım söyleyen Kara, “Garanti Faktoring sektörün en büyük bilançosuna sahip şirketi. Aynı zamanda ihracat ve ithalat faktoringindeki pazar payı ile lider konumda. 2015 sonu itibariyle müşteri sayımızı 5 binin üzerine çıkardık. Bu müşteri sayısı ile banka iştiraki olan faktoring şirketleri arasındaki en geniş portföye sahip olduğumuzu görüyoruz” dedi.

Tahsilatlarda sorunların artması ile özellikle garantili faktoringe olan talebin de artacağını söyleyen Kara, bu konuda şu bilgiyi veriyor: “Şirket olarak ‘Alacağım Garanti’ hizmetimizle müşterilerimizin bu alandaki ihtiyaçlarım karşılıyoruz. Sadece bu dönemde değil aslında her dönemde firmalar için faktoringin kullanım alanları ve avantajları var. Sanılanın aksine faktoring ürünleri, klasik bankacılık ürünlerine ek avantajlar getiren ve onları tamamlayıcı alternatif finansal enstrümanlardır. Daha basit ifadeyle, şirketlerimize vadeli satışlarım peşin tahsil etmelerini sağlıyoruz.”

“HEDEF KOBİ VE TİCARİ FİRMALAR”

Akbank ağırlıklı açık hesap/mal mukabili ihracat yapan müşterilerinin alacak riskini azaltmak ve yine ihracatçı firmaların sermaye taleplerini karşılamak için farklı ürünler çıkardı. Bu ürünler içinde en önemlilerinin ihracat faktoring ve alacak sigortası ile alacak sigortalı alacakların finansmanı olduğunu söyleyen Akbank Kurumsal ve Yatırım Bankacılığından sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Levent Çelebioğlu, “Son dönemde artan alacak tahsil riski bilinci ile özellikle bu iki üründe de talebin arttığını görüyoruz. Ayrica alacakların belli bir oranında ön finansman sağlanması da bu talebi destekledi. Bu kapsamda 2015 yılında da ihracat faktoringi işlemlerinde ihracat hacimlerindeki büyümeye paralel olarak ciro ve müşteri artışı gerçekleştirdik” diyor.

Çelebioğlu’nun verdiği bilgiye göre, 2015 yılında ihracat faktoringi alanında ağırlıklı olarak tekstil sektörü başta olmak üzere otomotiv yan sanayi ve makine teçhizat gibi sektörlere finansman sağlandı.

Türkiye’nin halen ihracatının yaklaşık yüzde 60’ı mal mukabili/ açık hesap ile gerçekleştiriliyor. Bu aynı zamanda ihracatçı firmalar için büyük bir riski de birlikte getiriyor. Akbank da işte bu riski minimize etmek için özellikle ihracatçı firmalar için alacak sigortasını öneriyor.

1996 yılında Akbank’nın ayrıca Türk Eximbank ile sigortalı alacakların finansmanına yönelik protokol imzalandığını hatırlatan Çelebioğlu, bu alanda sunulan ürünleri ve bankanın hedeflerini şöyle özetliyor:

“Akbank AG de ihracatçılarımızın özellikle Avrupa destinas-yonlu satışlarına uygun maliyetli kaynak ile gayrikabilirücu iskonto hizmeti vererek destek oluyor. Önümüzdeki dönemde de ihracat ve ihracatın finansmanı önceliklerimiz arasında olacak. 2016 içerisinde mevcut ihracat faktoringi işlemlerinde müşterilerimizin gelişen ihtiyaçlarına odaklanarak yaygınlaşmayı ve banka genelinde faktoring işlemlerinde faktoring alacakları, ciro, müşteri adedi ve sözleşme sayısı olarak büyümeyi hedefliyoruz. Müşteri portföyü olarak da özellikle Ticari ve KOBI segmentine odaklanmayı ve bu segmentlerde yaygınlaşıp büyümeyi amaçlıyoruz. Bu kesime yönelik çıkarılan ürün paketlerimize ihracat faktoringini de ekledik.”

GENİŞ YURTDIŞI AĞI VAR

Zor bir yıl olan 2015’te aktif pazarlamaya ağırlık veren TEB Faktoring’e göre 2016 daha stabil geçecek. Yıl planlarını bu öngörüye göre yapan firma, bu yıl yurtiçinin yanı sıra uluslararası faktoring konusuna da ağırlık verecek. Uluslararası faktoring alanında çok yaygın bir hizmet ağı yarattıklarım söyleyen TEB Faktoring Genel Müdürü Çağatay Baydar, “Uluslararası faktoring hizmetlerini yurtdışında yerleşik bizim gibi faktoring şirketlerinden aldığımız hizmetlere istinaden veriyoruz. BNP Paribas Grubu çatısı altında bir faktoring şirketi olarak Almanya, Belçika, Danimarka, Fas, Fransa, Hollanda, Hong Kong, İngiltere, İspanya, Isveç, İtalya, Lüksemburg, Polonya ve Portekiz’de yerleşik grup şirketlerimizin yanı sıra çok sayıda faktoring şirketiyle kurduğumuz geniş bir hizmet ağımız var. Ayrıca, Factors Chain International (FCI, Uluslararası Faktoring Zinciri) kanalıyla 70’ten fazla ülkede 270’in üzerinde faktoring şirketiyle çalışma imkânı bulabiliyoruz” diyor.

TEB Faktoring bunlara ek olarak Eximbank aracılığıyla TCMB kaynaklı ihracat reeskont kredilerine de aracılık ediyor. Bu sayede ihracatçı firmalar uygun maliyetlerle garanti, finansman ve tahsilat hizmetlerine kavuşuyor.

Faktoringin reel sektörün vadeli alacaklarının tahsil edilmesini garanti altına alıp vadeyi beklemeden finanse edilmesini sağlayan bir sistem olduğunu hatırlatan Baydar, faktoring hizmetlerinin firmalara sağladığı avantajları ise şöyle özetliyor:

“Faktoring sayesinde reel piyasa tahsilat ve finansman sorunlarını bir kenara bırakarak ana işine odaklanır. Faktoring hizmetlerinin reel sektöre sunduğu çok sayıda avantaj var. Örneğin, firmalar vadeli alacaklarım bize temlik ederek sürekli ve kesintisiz nakit akışı sağlar, böylece esnek finansman olanağı yaratırlar. Bu finansman sayesinde alımlarım peşin yaparak indirim alırlar. Finansman ihtiyaçlarını kendi alacaklarıyla çözerler, dış kaynak kullanma ihtiyaçları azalır ve faiz giderleri düşer. Açık hesap satışları kolay ve güvenli hale gelir. Tahsilat işlemleri için eleman tahsis etmek durumunda kalmazlar, işlerine odaklanırlar. Uluslararası piyasada fiyat düşürerek rekabet etmek yerine vade uzatımı ile satışlarını artırırlar. Alacaklarını ödenmeme riskine karşı yüzde 100 garanti altına alıp, bu garantilere istinaden alman siparişlere hızlı yanıt verme kabiliyetleri artar. Faktoring şirketleri sayesinde alıcıları ile olabilecek dil problemleri aşılır, ithalatçı ülkenin mevzuatını bilme gereği duymadan ihracat yapabilirler. Akreditif açmak veya peşin ödeme yapmak gibi mali yapısına yük bindiren ödeme şekillerinden kurtulurlar.”

YURTDIŞI FAKTORİNGİ BAŞLATTI

Bugüne kadar yurtiçi ticarete odaklı çalışan Creditwest Faktoring, 2015 yılından itibaren yurtdışı faktoring işlemleri de yapmaya başladı. 2015 yılında ürün yelpazesini genişletmek amacıyla FCI üyeliğini yenilediklerini söyleyen Creditwest Faktoring Genel Müdürü Dilber Bıçakçı, “Anlaşmayı yenilemenin ardından şirketimizde yurtdışı ticaretin garanti ve finansmanı konusunda yapılanmaya da başladık. Önümüzdeki dönem ihracatçı ve ithalatçı müşterilerimizin ihtiyacı doğrultusunda bu alanda da tahsilat, garanti ve finansman hizmeti de sunabileceğiz” diyor.

Buna rağmen kurum 2015 yılında hızlı bir büyüme kaydetti. Yıl bazında faktoring sektörünün cirosu yüzde 2.65 büyümesine karşın Creditwest Faktoring’in yüzde 22.80’lik hızlı i bir büyüme rakamı ile kapattığına dikkat çeken BıÇakçı, sektör ve Creditwest Faktoring özelinde şu bilgileri verdi:

“Finansal Kurumlar Birliği’nin verilerine göre sektörün cirosu 119.37 milyon TL, toplam faktoring alacakları ise 24.99 milyon TL olarak gerçekleşti. Sektördeki ilk 10 firmadan biri ve banka iştiraki olmayan şirketler sıralamasında ise ilk üç firmadan biri olan Creditvvest Faktoring aynı dönemi 2.75 milyon TL ciro ve 748 bin TL toplam faktoring alacağı ile kapattı. Yine 2015 yılında faktoring alacaklarımız ise yüzde 7.8 büyüme kaydetti. Şirket olarak 2015’i sektördeki ve piyasadaki konumumuzu koruyarak kapatmış olduk.

Hem iç, hem de dış piyasalardaki yüksek volatilitenin ve belirsizliklerin olduğu 2016’yı konuşmak içinse henüz erken diye düşünüyorum.”

Faktoringin ticari koşulların zorlaştığı dönemde işletmelere çok sayıda avantaj sağladığını da söyleyen Bıçakçı söyle devam ediyor: “Böyle zamanlarda güçlü nakit akışı her zaman alım/satım koşullarında bir kaldıraç avantajı yaratıyor. Aynı şekilde, . vadeli alacakların vade süresince etkin risk takibinin yapılması, ticaret yapan firmalar için mevcut müşteri portföylerinin seyya- s liyetinin tespiti ve gerekli önlemleri almaları için kesinlikle gerekli. Faktoring, finansmana ulaşmada kolaylık ve hız açısından da ön plana çıkıyor.”